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Consejos para incorporar los servicios de administración de patrimonio

Ahora que ha decidido añadir servicios de gestión de patrimonio a su práctica, es hora de decidir cómo hacerlo.Las prácticas fiscales están buscando formas de hacer sus negocios más valiosos, agregando a los servicios que proporcionan y aumentando el nivel general de servicio que prestan a sus clientes.Muchas veces, añadir servicios de administración de patrimonio puede proporcionar estos beneficios adicionales a la empresa.

Hay muchas maneras en que las empresas pueden prestar esos servicios, y hemos comprobado que mantenerlo todo en casa es uno de los principales métodos que las prácticas fiscales gustan de utilizar.Típicamente, usted encontrará dos opciones que la mayoría de las empresas utilizan cuando se trata de proporcionar servicios de gestión de la riqueza bajo el paraguas de su práctica de impuestos.Estas opciones son la creación de su empresa de inversión como una subsidiaria o empresa hermana de la práctica fiscal y la otra forma es traer un asesor para co-marcar sus esfuerzos dentro del marco de su práctica existente.También puede crear una compañía hermana separada cuando se alinee con un asesor externo si busca mantener los dos negocios algo separados.

Consejos para incorporar los servicios de administración de patrimonio
Consejos para incorporar los servicios de administración de patrimonio

Ya sea que quiera comenzar la práctica usted mismo o alinearse con un asesor patrimonial veterano, hay ciertas mejores prácticas que debe considerar para mantener todo en casa.

1. Establecer una entidad separada: Tendría mucho sentido, especialmente si va a manejar todo en la casa, establecer una compañía hermana o subsidiaria separada de su práctica de impuestos para manejar los servicios de administración de patrimonio que planea proveer.Esto le permitirá manejar los negocios como dos entidades separadas y revisar el desempeño de cada una de ellas como tal.Tener las dos entidades también le proporcionará una clara comprensión de los mayores ingresos, gastos y beneficios que se derivan de la rama de gestión de patrimonio.Podrá ver fácilmente los beneficios financieros de añadir este componente a su práctica.

La creación de una entidad separada sería una forma fácil de separar las dos líneas de negocio desde una perspectiva comercial, pero mantenerse conectado en lo que respecta a las remisiones y el intercambio de información sobre los clientes entre las dos entidades.Por ejemplo, si su empresa se llama “XYZ Contabilidad” puede establecer fácilmente “XYZ Gestión de la Riqueza”.Los clientes verán fácilmente que las dos entidades están relacionadas y le proporciona una manera fácil de referir clientes entre los dos negocios.También sería prudente que sus políticas de privacidad corporativa abordaran el hecho de que la información puede ser compartida entre las dos entidades.

En caso de que decida aliarse con un asesor veterano y compartir sus servicios, es posible que desee establecer una entidad separada si va a participar directamente en las actividades cotidianas de la rama de gestión de patrimonios o simplemente recibir una tasa de remisión por el negocio generado por sus remisiones.La clave aquí es que, independientemente de la forma en que usted decida, usted desea proporcionar al cliente una visión de que los servicios fiscales y de gestión del patrimonio se están prestando de manera coordinada.

En este arreglo, la entidad separada sería, muy probablemente, propiedad parcial de la práctica fiscal y del asesor veterano con el que está trabajando. Una vez más, el establecimiento de una entidad separada le permitirá hacer un seguimiento de las líneas de negocio separadas y el valor mejorado que la práctica de gestión de patrimonio le está proporcionando.También será clave en este caso que la política de privacidad de cada entidad permita el intercambio de información entre las dos organizaciones.

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2. Utilice un asesor de patrimonio cualificado: Es importante tener una persona calificada como la cara de la práctica de la administración de la riqueza.Esto es lo mismo sin importar el método, descrito anteriormente, que utilice para agregar estos servicios en casa a su práctica.Hay algunos indicadores claros del tipo de asesor que usted querría en este papel.En primer lugar, usted querría a alguien con una experiencia significativa: 15 años o más directamente en un papel de consejero. Es clave que esta persona tenga la experiencia necesaria para asesorar a los clientes y preferiblemente alguien que haya visto y tratado con un mercado bajista y/o en baja.Un profesional de la PPC® sería una buena designación a buscar también.Han pasado por una rigurosa educación y pruebas, además del hecho de que necesitan completar 30 horas de educación continua cada dos años.El profesional de CFP® también estará en posición de ayudar al cliente en todas las áreas de su plan financiero y confiará en usted para los componentes de los impuestos.Por último, querrá buscar a alguien que no sea un corredor de bolsa, sino un asesor fiduciario.La mayoría de los clientes fiscales (personas) no buscan que se les “vendan” productos financieros, sino que buscan recibir asesoramiento financiero y orientación de alguien que actúe en su mejor interés.

3. Poner el esfuerzo en esta nueva empresa: Todo lo que vale la pena hacer requiere trabajo; no es fácil y no tiene un éxito inmediato.Necesitas poner el esfuerzo en el crecimiento de esta nueva faceta de tu negocio.Será importante discutir estos nuevos servicios con sus clientes e introducir al asesor patrimonial en la relación y asegurarse de que están buscando oportunidades para volver a la práctica de los impuestos.Sus clientes fiscales apreciarán la ayuda adicional; usted tendrá una visión de trescientos sesenta grados de su vida financiera y les proporcionará un experto en el campo de la gestión de la riqueza.La mayoría de la gente busca simplificar su vida, y tener a sus profesionales de impuestos y administración de patrimonio en la misma página ciertamente lo hará.

Ya tienes la relación con el cliente en su lugar, lo que significa que gran parte del trabajo pesado ya se ha hecho.Requerirá que cree una estrategia de negocios para su recién fundada rama de administración de patrimonio y que invierta el tiempo, esfuerzo y energía en hacer las presentaciones.El éxito de mantener los servicios de administración de patrimonio en la empresa está directamente relacionado con su capacidad de vender estos servicios a su base de clientes existentes mientras desarrolla nuevas relaciones y referencias.

Ciertamente hay algunos grandes beneficios al agregar servicios de administración de patrimonio a su práctica y mantenerlo en casa.Necesita discernir cuál será la mejor manera para usted y su firma.Hemos tocado algunas de las mejores prácticas clave al agregar esto a su firma, pero esta no es una lista exhaustiva. Asegúrese de que se compromete a construir esto en su práctica y luego trabaje en hacerla parte de ella.Hacer esto de la manera correcta añadirá ingresos y valor al negocio y un múltiplo más alto si busca salir del negocio en el futuro.

Este artículo representa la opinión de Mitlin Financial Inc. No debe ser interpretado como que proporciona asesoramiento de inversión, legal y/o fiscal.

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