Saltar al contenido

Cómo preparar a los clientes ahora para la próxima temporada de impuestos

Los tiempos han cambiado. Sus clientes necesitan una razón para prepararse adecuadamente por adelantado y si todo lo que quieren es usar un simple formulario y presentar sus impuestos, probablemente estén mejor con un servicio de preparación de impuestos. Pero, si quieren minimizar sus impuestos y realmente planear para el año que viene, ahí es donde entra usted. Sin embargo, para que usted haga su trabajo, ellos necesitan hacer el suyo primero.

Hace años, los contadores bromeaban sobre cómo los clientes literalmente tiraban los recibos en una caja de zapatos, apilaban sus formularios y enviaban todo a su contador público en el primer trimestre.

Cómo preparar a los clientes ahora para la próxima temporada de impuestos
Cómo preparar a los clientes ahora para la próxima temporada de impuestos

La mayoría de los contadores envían a sus clientes un organizador de impuestos con meses de anticipación, que solía ser predominantemente en papel, pero como todo lo demás, han migrado al mundo digital. Muchos clientes todavía los ignoran.

Como contador, usted trae una valiosa habilidad a la mesa – la capacidad de ayudar a un cliente a minimizar legalmente la cantidad de impuestos que pagan. Y, como sabes, esto puede ser difícil (y costoso para el cliente) si tu cliente convierte tu trabajo en una búsqueda del tesoro enterrado.

Como tal, he compilado una lista de 10 maneras en las que puede ayudar a sus clientes a prepararse hoy, para que ambos estén listos para la próxima temporada:

Supongamos que les envías un organizador de impuestos o una carpeta de acordeón para archivar los documentos a medida que llegan. Usted hace el caso de por qué deberían usarlo.

1. Gastos de negocios – En 2011 el Censo de los EE.UU. publicó un informe que indica que “aproximadamente el 75% de todos los lugares de negocios de EE.UU. son negocios no patronales”. Si su cliente dirige una operación de una sola persona, documentar los gastos del negocio puede ser difícil. Un sistema simple es tener el hábito diario de poner los recibos de los depósitos bancarios y de los entretenimientos del cliente en un sobre fechado. Esto les permite calcular el kilometraje y contabilizar los gastos de caja chica. Todos estos gastos deberían implicar una cuenta corriente. Los recibos entran, los gastos salen. Esto mantiene la integridad.

2. Consejo dado el 15 de abril – A principios de año, lógicamente pasaste un consejo cuando tu cliente se quejó de la cantidad de impuestos que pagaba. Podrías haber sugerido bonos municipales para obtener ingresos libres de impuestos. ¿Ya han seguido tu consejo?

3. Pagos de impuestos estimados – Dada la naturaleza variable de los ingresos de su cliente, usted proporcionó formularios e instrucciones para hacer pagos de impuestos trimestrales por adelantado.El tiempo durante el 2017 no es crítico, pero el gobierno federal los quiere antes del 1/15/18. Muchos estados siguen un calendario similar. ¿Su cliente ha estado haciendo esos pagos? ¿Se han olvidado de ellos?

4. Cuentas por establecer – Algunos de sus consejos del 15 de abril podrían haber sido establecer una cuenta de retiro adicional para el pequeño negocio de consultoría que tienen al lado. Los planes Keogh deben ser establecidos para el final del año fiscal. IRAs y SEPs pueden ser establecidos para el 15 de abril. Para su información, las contribuciones a las cuentas IRA deben hacerse antes del 15 de abril.Las contribuciones de SEP y Keogh pueden hacerse antes de la fecha límite de presentación extendida.

5. Resumen de las ganancias/pérdidas de LT y ST en las cuentas de inversión – Muchos inversionistas mantienen múltiples cuentas de corretaje. A veces asignan entre dinero “divertido” y “serio”. Los clientes a menudo negocian sin considerar las ganancias y pérdidas que están incurriendo. Explique cómo el gobierno está encantado de ser su socio silencioso. Lleve la cuenta ahora, no en diciembre. Pídele consejo a tu asesor financiero.

6. 6. Esté atento a la distribución de las ganancias de capital de los fondos de inversión – La mayoría de las compañías de fondos distribuyen las ganancias del comercio hacia el final del año. Esto podría ser en noviembre. No es “dinero encontrado”.El precio de las acciones disminuye para reflejar la distribución. Esto es importante por dos razones:

  • Impuestos – Una ganancia de LT o ST en una cuenta sujeta a impuestos tiene consecuencias fiscales.
  • Tiempo – Un inversor que compra un fondo el día anterior deberá pagar impuestos sobre las ganancias que en realidad no ganó porque no eran titulares cuando las acciones eran más baratas.

7. Regalos de 14.000 dólares – En virtud de la exención anual del impuesto federal sobre los regalos, los contribuyentes pueden hacer muchos regalos a las personas hasta un máximo de 14.000 dólares por persona al año (números de 2016).Si está planeando hacer donaciones de valores apreciados, no espere hasta el último minuto para completar las transacciones.

8. Donaciones caritativas – Según el Charity Navigator, el 31% de las donaciones anuales tienen lugar en diciembre, ¡mientras que el 12% tiene lugar en los últimos tres días del año! Intente planificar sus donaciones caritativas con antelación.Le da más tiempo para considerar cómo se utilizará mejor su dinero.

9. Gastos de Salud – Hoy en día tenemos copagos para casi todo. Es conveniente hacerlos con tarjeta de crédito. Sugiérale a su cliente que guarde un archivo de cuánto ha pagado de su bolsillo por gastos médicos durante el año.

10. Seguro médico – Es un tema con carga emocional. Se vuelve más caro con el tiempo. Sugiérale a su cliente que revise su cobertura de salud con su agente de seguros. ¿Hay lagunas? ¿Están en el mejor plan para esta etapa de su vida?

Su cliente no quiere perder oportunidades porque esperó hasta el último minuto. Puedes ayudarles a minimizar legalmente sus impuestos, pero también necesitas su ayuda.