¿Tienes clientes autónomos que te entregan cajas de recibos o te envían información de última hora para que tengas que volver a hacer su declaración de impuestos? No es de extrañar que las largas horas y el Advil sean parte de la rutina cada abril.
Prepararse para la temporada de impuestos puede ser extremadamente difícil, especialmente si se hace bajo presión y con plazos ajustados. Sin embargo, la preparación anticipada puede reducir el estrés de sus clientes, y con suerte el suyo propio. Esto es especialmente importante dado que el estrés de los propietarios de pequeñas empresas está alcanzando nuevos niveles debido a la evolución de los canales de venta y a las crecientes complejidades fiscales, por lo que tomar medidas para controlar y reducir el estrés es simplemente un buen negocio.
Dado que estamos muy adelantados a la temporada de impuestos de 2020, este es un momento privilegiado para ayudar a los clientes con estrategias para gestionar su preparación de impuestos de manera eficaz.
Ayude a sus clientes a adoptar buenos hábitos de registro
Presentar una declaración de impuestos puede ser uno de los asuntos financieros más complicados que sus clientes autónomos manejan cada año. Códigos complejos, espacio para la interpretación y diferentes reglas para una variedad de situaciones pueden hacer que la presentación sea un proceso complicado que realmente se beneficie de su experiencia y orientación.
¡Te buscan para la terapia de impuestos! Anímelos a registrar todos sus gastos deducibles a lo largo del año. Si sus clientes tienen el hábito de registrar estos gastos mensualmente, evitarán el pánico de última hora de escarbar en cajones o estados de cuenta bancarios para reunir recibos y documentación.
Mejor aún, pueden desarrollar el hábito de registrar estos deducibles en el momento en que se pagan estos gastos. De esta manera, también se volverán más conscientes financieramente y mejorarán su manejo del dinero.
Artículo tras artículo muestra que la falta de dinero es una de las principales razones por las que los negocios fracasan. Al hacer un seguimiento diario de los gastos de la empresa, sus clientes también pueden controlar los costos, ver en qué están gastando su dinero, y exactamente cuánto están gastando. Estas cuentas diarias se convierten en su indicador para saber si están por encima o por debajo de su presupuesto mensual.
Es comprensible que los solteros usen muchos sombreros y que el seguimiento de los gastos del negocio no sea una prioridad. Pero si usted señala el tiempo ahorrado y otros beneficios de este saludable hábito de negocios, sus clientes saldrán muy por delante en el momento de los impuestos.
La ventaja de los informes regulares de pérdidas y ganancias
Si sus clientes son nuevos en el trabajo por cuenta propia, es posible que no estén realizando informes financieros clave que les den una perspectiva valiosa sobre el crecimiento y el desarrollo de sus negocios. A menudo, las personas que se dedican a los negocios por cuenta propia son apasionadas por sus bienes y servicios, pero no siempre son fuertes cuando se trata de supervisar las finanzas.
Por ejemplo, la realización de un informe periódico de pérdidas y ganancias (P&L) proporcionará claridad sobre sus ingresos y gastos totales en un período de tiempo específico. Este informe, también conocido como Declaración de Ingresos o Declaración de Ingresos y Gastos es probablemente el que usará principalmente para preparar los impuestos de sus clientes. Debido a que muestra la ganancia (o pérdida) neta de sus clientes basada en sus ingresos y gastos, puede ayudarles a idear algunas estrategias de reducción de costos.
Si su cliente es un contribuyente de base monetaria, es decir, paga impuestos sobre los ingresos cuando los recibe y deduce los gastos cuando los paga, asegúrese de que se basa en los ingresos recaudados y no en los ingresos facturados.
También es una buena práctica que sus clientes revisen los números después de que los ingresen en su informe de pérdidas y ganancias. Específicamente, deberían revisar los ingresos mensuales que son inusualmente altos o bajos. Esto puede ser el resultado de olvidar registrar un recibo o registrar accidentalmente los ingresos dos veces.
También ayúdalos a escanear sus gastos para asegurarse de que los han clasificado con precisión. Sus clientes sólo pueden recuperar el dinero si rastrean, categorizan y revelan estos gastos de negocios. Si no mantienen registros precisos, dejan el dinero ganado con esfuerzo en manos del recaudador de impuestos.
Crear un archivo de preparación de impuestos designados
Cuando las cosas están en su lugar, el orden prevalece y el estrés se reduce al mínimo. Los organizadores profesionales están muy solicitados porque la vida y los negocios se ponen muy agitados, así que entra en ese papel por un momento y sugiere la creación de un lugar designado para todo el papeleo, registros de impuestos y otros documentos importantes que sus clientes necesitarán para el tiempo de impuestos para que nada se pierda.
La búsqueda de archivos y registros perdidos puede ser muy estresante y hace que la temporada de impuestos sea aún más onerosa para sus clientes y para usted mismo por asociación. Si sus clientes creen que les falta un formulario, recomiéndeles que revisen los que necesitan para archivar. Esto puede ser complejo, por lo que su orientación le ayudará a navegar por los requisitos. Por ejemplo, si su cliente es una pequeña empresa que paga a los contratistas, tendrá que presentar un formulario 1099 como parte de sus impuestos. Estos formularios deben ser ordenados al IRS y presentados con anticipación al IRS antes del 31 de enero, ya sea que se presenten electrónicamente o por correo.
Recuérdeles que el IRS recibe una copia de la mayoría de los formularios de impuestos, por lo que las cifras son una parte crucial de la preparación de una declaración completa y precisa.
Sus clientes también pueden darse cuenta de que no hicieron un gran trabajo para mantenerse organizados el año pasado. Si es así, ahora es un buen momento para que se organicen mejor para el año fiscal 2019.
Palabra final sobre los incentivos
Las reglas de impuestos pueden trabajar a favor de sus clientes. Más que regulaciones, muchas de ellas son deducciones que el gobierno quiere incentivar.
Sus clientes pueden contribuir más a su cuenta de ahorros de salud o a su jubilación después de fin de año, y tomar la deducción en su declaración de 2019. Asegúrese de que están sacando el máximo provecho de sus deducciones, lo que es una verdadera ganancia, así que puede dejar de lado ese Advil.