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Cómo la limpieza de primavera ayuda a los clientes a obtener deducciones

En las ocho columnas anteriores, hablé de mi uso de “chismes sobre impuestos” para animar las conversaciones al hablar de impuestos con los clientes o al hablar con grupos como los dueños de negocios y los vendedores de casas. Los chismes hablan de divertidas decisiones judiciales y tácticas para recortar los impuestos.

Me gustaría compartir más de mis favoritos con ustedes aquí:

Cómo la limpieza de primavera ayuda a los clientes a obtener deducciones
Cómo la limpieza de primavera ayuda a los clientes a obtener deducciones

Vale la pena dar un salto en la limpieza de primavera . Otra forma de obtener deducciones por contribuciones caritativas es limpiar y donar el contenido de sus armarios, ático y garaje ahora, en lugar de esperar hasta la próxima primavera. Asegúrense de obtener un recibo que muestre el valor justo de mercado de lo que donan. De lo contrario, los contribuyentes pueden rechazar toda o parte de su deducción. Si la caridad no da un recibo, prepara tu propia descripción detallada con la ropa, los muebles y demás.

Cuando se usa el formulario 1040, Anexo A, para reclamar una deducción de más de 500 dólares por regalos no monetarios de bienes como ropa y juguetes, hay algunos documentos adicionales. El IRS requiere que llene el formulario 8283.

Hacer de la planificación de impuestos un trabajo para todo el año . Las últimas cifras disponibles revelan que el americano medio gasta más del doble para el gobierno que para la comida.

Esa estadística desalentadora subraya lo costoso que resulta pensar que los impuestos federales sobre la renta son simplemente una aflicción que se produce una vez al año por la necesidad de lidiar con el Formulario 1040. En vez de eso, lo que debes hacer es incluir los impuestos en tu planificación financiera a lo largo del año. Puede que se sorprenda gratamente al descubrir los resultados de las oportunidades de ahorro de impuestos que la mayoría de los individuos pasan por alto cada año. Los ahorros pueden sumar miles de dólares.

Planificación fiscal efectiva . El primer paso para una planificación tributaria efectiva es organizar esa creciente acumulación de registros en los cajones del escritorio, armarios y otros espacios de almacenamiento. Además, si ha sido negligente, resuelva ahora reconstruir los registros perdidos o incompletos antes de que se vuelvan borrosos en su mente.

Los registros de azar pueden hacer que pierdas dinero innecesariamente por los impuestos. Cuanto mejor sean los registros que guardes, más fácil será buscar oportunidades, que es de lo que se trata la planificación fiscal.

Cuando se trata de clasificar los documentos financieros, hay que ser cautelosos al decidir cuáles guardar y cuáles tirar. Para que la tarea sea manejable -y para reducir la probabilidad de errores- limítese a una sola categoría de registros en cada sesión. Por ejemplo, abordar todos los registros que tratan de las inversiones una noche, los seguros otra, y así sucesivamente. Por cierto, esta empresa de bricolaje proporciona valiosos beneficios secundarios: espacios de almacenamiento menos saturados y una imagen más clara de sus asuntos financieros.

Resígnate a un poco de papeleo si te mudas o cambias de dirección después de presentar tu declaración . Utilice el Formulario 8822 (Cambio de dirección) para notificar al IRS. Al notificar el cambio debe asegurarse de que recibe y puede responder al correo que la agencia envía posteriormente, por ejemplo, una factura de impuestos adicionales o un aviso de que ha seleccionado su declaración para una auditoría.

¿Esperando un reembolso? También notifique a la Oficina de Correos de su antigua dirección. Esto ayudará a reenviar su cheque a su nueva dirección (a menos que haya autorizado al IRS a depositar directamente el reembolso en su cuenta corriente).

Todo lo que el Formulario 8822 le pide es su antigua y nueva dirección, su nombre completo y número de Seguro Social y, si es un declarante conjunto, el nombre completo y el número de Seguro Social de su cónyuge. El IRS generalmente tarda de 4 a 6 semanas en procesar un cambio de dirección.

Puede imprimir el formulario 8822 y otros formularios en línea en IRS.gov/forms. Para obtener formularios y horarios por correo vaya a IRS.gov/orderforms para hacer un pedido.

El presupuesto y el personal del IRS quiere ayudar si no puedes hacer tu pedido en línea. Sólo llame al 800-829-3676 (800-TAX-FORM). Pero dependiendo de cuándo llames, puede que tengas que soportar una larga espera para hablar con alguien.

Busca más chismes en una columna posterior.

Artículos adicionales. Un recordatorio para los contables que agradecerían consejos sobre cómo alertar a los clientes sobre las tácticas que recortan los impuestos para este año e incluso dan una ventaja para el próximo: Profundizar en el archivo de mis artículos (más de 300 y contando).