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Cómo evitar los costosos errores de desajuste de nombres

En trece columnas anteriores, hablé sobre mi uso de “chismes sobre impuestos” para animar las conversaciones al hablar de impuestos con los clientes o al hablar con grupos como jubilados, dueños de negocios y vendedores de casas. Los chismes discuten, entre otras cosas, los fallos del IRS, los cambios en las leyes, las decisiones de los tribunales y las tácticas que recortan los impuestos de este año e incluso los futuros.

Aquí hay algunos otros temas que me gustaría tocar.

Cómo evitar los costosos errores de desajuste de nombres
Cómo evitar los costosos errores de desajuste de nombres

Personas recién casadas y recién divorciadas: El IRS recuerda a los recién casados y a los recién divorciados que se aseguren de que los nombres en sus formularios 1040 coincidan con los registrados en la Agencia de Seguridad Social (SSA). Una falta de coincidencia entre un nombre en la declaración de impuestos y un número de seguro social (SSN) podría aumentar inesperadamente una factura de impuestos y reducir la cantidad de cualquier reembolso.

Para los recién casados, el escenario fiscal puede comenzar cuando la novia dice “sí quiero” y toma el apellido de su marido, pero se olvida de decirle al SSA sobre el cambio. Si la pareja presenta una declaración conjunta con su nuevo nombre, los ordenadores del IRS no podrán hacer coincidir el nuevo nombre con su SSN. Su reembolso se retrasará hasta que resuelvan la discrepancia.

Esto es lo que hay que hacer si se enfrentan a la fecha límite de presentación y no tienen tiempo de cambiar su nombre con la SSA. Pueden presentar una declaración conjunta usando su apellido de soltera (el que coincide con su número de seguro social) y luego arreglar las cosas a tiempo para la declaración del año que viene.

Del mismo modo, después de un divorcio, una mujer que haya tomado el nombre de su marido y haya hecho saber ese cambio al SSA debe ponerse en contacto con el SSA si vuelve a tomar un nombre anterior.

Es fácil informar a la SSA de un cambio de nombre presentando el formulario SS-5 (Solicitud de tarjeta de seguridad social) en su oficina local de la SSA. Normalmente se tarda unas dos semanas en verificar el cambio. El formulario está disponible en el sitio web de la agencia, ssa.gov, marcando un número gratuito, 800-772-1213, y en las oficinas locales. El sitio web de la SSA proporciona las direcciones de las oficinas locales.

Seminarios para ancianos: Aconsejo a los ancianos que rechacen las invitaciones a los seminarios de almuerzo gratuitos organizados por los servicios de planificación de la jubilación y los planificadores de patrimonio. Esos almuerzos supuestamente gratuitos a menudo resultan ser prohibitivamente caros. Una encuesta de AARP a más de 1.000 personas de 55 años o más encontró que muchos de los que asistieron a los seminarios sobre jubilación y planificación patrimonial “hicieron inversiones inadecuadas para ellos o se les pidió información que podría exponerlos a un fraude financiero”.

Las invitaciones ofrecen siempre los mismos atractivos: “una comida gourmet gratis, y consejos sobre cómo obtener excelentes rendimientos de sus inversiones, eliminar el riesgo del mercado, aumentar sus fondos de jubilación, y se insta a los cónyuges a asistir. Estas palabras deberían ser una señal de alerta para los inversores”, advierte la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte en su sitio web, nasaa.org. NASAA es una organización internacional dedicada a la protección de los inversores.

El presidente Richard Milhous Nixon en los impuestos sobre la renta: Cuando el Sr. Nixon luchaba por evitar el juicio político y permanecer en el cargo, informó a la nación que “El Presidente, cuando el IRS está preocupado, le aseguro, es sólo un ciudadano más y aún más”. La revista Time esperó hasta el número que coincidió con la fecha límite de presentación de impuestos del 15 de abril de 1974, para notar que el Sr. Nixon “ofreció esa irónica observación exactamente hace un mes, cuando se habían publicado advertencias anticipadas de que podría deber medio millón de dólares en impuestos atrasados”. Renunció el 9 de agosto.

Sentencias de cartas o sentencias de cartas privadas: Son declaraciones escritas del IRS en respuesta a las solicitudes de orientación de los contribuyentes. Aplican las leyes tributarias a conjuntos específicos de hechos.

Busca más chismes en las columnas siguientes.

Artículos adicionales. Un recordatorio para los contables que agradecerían consejos sobre cómo alertar a los clientes sobre las tácticas que recortan los impuestos para este año e incluso dan una ventaja para el próximo: Profundizar en el archivo de mis artículos (más de 300 y contando).