Pocos contadores parecen darse cuenta hoy en día de lo lucrativo que es el campo de la planificación caritativa; cada año, personas de distintos orígenes financieros están ansiosas por donar parte de su dinero duramente ganado a organizaciones caritativas, y muchos de ellos necesitan la ayuda de un contador público inteligente, en particular cuando se trata de cancelar dichas donaciones al presentar sus impuestos. Como verán, puede ser increíblemente fácil, sin mencionar que es moral y profesionalmente beneficioso, ayudar a sus clientes a dominar las donaciones filantrópicas.
Devolviendo a sus clientes
No es ningún secreto que se espera que los contadores públicos de hoy en día vayan más allá de la llamada del deber; parece que los clientes de hoy esperan que un contador sea capaz de hacer cualquier cosa y todo a la vez, haciendo malabares con los deberes de auditoría con la planificación de la caridad y otros deberes de la empresa al mismo tiempo. Sin embargo, con la planificación adecuada, no tiene que esforzarse demasiado, y puede ofrecer a sus clientes un servicio valioso que será una gran ayuda para su relación a largo plazo.
Lo primero que debe entenderse cuando se trata de dominar las donaciones caritativas es que puede ser filantrópico y estratégico al mismo tiempo; sus clientes son probablemente personas de buen corazón que donan por razones morales, pero eso no significa que no puedan beneficiarse de esas donaciones también. Con alrededor del 98 por ciento de los hogares de alto poder adquisitivo que donan a la caridad de alguna forma, es imperativo que formalices un proceso para ofrecer planificación caritativa a tus clientes, a menos que quieras perderlos frente a la competencia.
Quieres estar absolutamente seguro de que tu cliente no comete un error tonto como deducir indebidamente contribuciones a las que no tiene derecho, lo que podría llevarlos a ambos a un problema legal. Es por eso que deberías tomarte el tiempo de revisar las señales de que tu cliente está luchando con la planificación caritativa, ya que será invaluable para ti cuando llegue el momento de descifrar cuál de tus clientes necesita más ayuda.
Una vez que hayas determinado cuál de tus clientes necesita más tu atención, puedes ponerte a trabajar. Debes recordar constantemente a tus clientes que dar dinero en efectivo o en cheque es admirable, pero no es la única forma de donar a una organización benéfica y obtener un buen deducible. Por ejemplo, los valores apreciados que tu cliente ha conservado durante más de un año pueden ser la fuente de donaciones filantrópicas, aunque muchos de tus clientes más ricos y con grandes participaciones en el mercado pueden no ser conscientes de ello.
Su cliente también debe ser consciente de que no está limitado a las donaciones caritativas durante su vida; puede organizar más donaciones filantrópicas después de su fallecimiento, lo que obviamente no dará beneficios fiscales a su cliente ya fallecido, pero aún así resultará ser un acto moralmente correcto que probablemente ayude a la gente. Llegue a tener una comprensión completa del panorama de la caridad, y podrá convencer mejor a sus clientes de que necesitan pensar a largo plazo cuando se trata de su filantropía.
Evita los errores simples
Si bien muchos contadores públicos y sus clientes abordan las cuestiones filantrópicas con relativamente poca preocupación, dado que a menudo se trata de un leve error en los radares financieros de muchas personas, no puede permitirse cometer un error cuando se trata de manejar los activos de su cliente. Por eso, también debe tomarse el tiempo necesario para revisar los errores que suelen cometer los contadores públicos cuando se trata de manejar los planes de beneficencia de sus clientes, y asegurarse de que está ensuciando las cosas desde el principio.
Ciertamente no querrías donar un activo inapropiado en nombre de tu cliente, por ejemplo, o permitirte desamarrarte de las responsabilidades con tu cliente y la empresa siendo un cañón suelto con el dinero de otra persona. Una parte vital de ser un planificador caritativo magistral es tener una comprensión completa de la situación financiera específica de tu cliente, especialmente si está iniciando un negocio, que podría cambiar rápidamente y hacer que las donaciones filantrópicas sean insostenibles a corto plazo.
Usted debe entender que, cuando se trata de convertirse en un planificador de caridad para su cliente, usted tendrá que formar un cierto tipo de relación con ellos. No deberías aconsejar a tus clientes que hagan donaciones filantrópicas con el fin de obtener una deducción de impuestos, después de todo, sino más bien hablar con ellos de forma personal sobre los bienes de donar algo de su riqueza duramente ganada. No es conveniente que parezca demasiado ansioso por donar con el fin de obtener una deducción, sino que debe hacer hincapié en los numerosos beneficios positivos de las donaciones a la caridad como motivación principal para dar a los demás.
Dejar un valioso legado es una parte importante de la vida personal de su cliente, y necesitarán su ayuda. No los engañe por accidente, repase ahora la planificación de la caridad, para que no le pillen con el pie izquierdo cuando sus clientes lo mencionen. Con una inversión adecuada y una planificación caritativa, tanto usted como su cliente serán mejores filántropos en poco tiempo.