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Cómo ayudar a los clientes a ahorrar dinero en un viaje al extranjero

El verano se acerca y los clientes estarán viajando. Si se van de vacaciones al extranjero, usarán tarjetas de crédito y necesitarán “dinero de paseo”. Tus clientes son inteligentes, pero puedes ahorrarles dinero revisando los fundamentos simples sobre el acceso al dinero y al crédito en el extranjero.

¿Por qué molestarse?

Cómo ayudar a los clientes a ahorrar dinero en un viaje al extranjero
Cómo ayudar a los clientes a ahorrar dinero en un viaje al extranjero

Ayudas a los clientes con sus impuestos. ¿Por qué hablar de manejar el dinero en las vacaciones?Estás mostrando que tu valor se extiende más allá de la preparación de impuestos.Esto podría llevar a servicios de consultoría.

Los siguientes son 12 consejos para ahorrar dinero en los viajes que puede dar a sus clientes:

1. Antes de salir de casa. Sus tarjetas de crédito podrían perderse.Haga dos juegos de copias, por delante y por detrás. Una se queda en casa con un amigo y la otra se queda en la caja fuerte de la habitación.

Consejo : Copiar las tarjetas de crédito facilita la denuncia de la pérdida o el robo.

2. Tarjetas de crédito. Visa y MasterCard suelen ser más aceptadas que American Express. Hace años, las compañías de tarjetas de crédito cobraban un cargo por transacción de divisas en las compras realizadas en el extranjero. Hoy en día, muchos no lo hacen.

Consejo : Llama a tu banco y diles que viajarás al extranjero. Ellos querrán saber las fechas y los países que planeas visitar.

3. Obtener dinero en efectivo (Parte I). Las tarjetas de débito que usas en casa deben funcionar en cajeros automáticos en el extranjero. La tasa de cambio debería ser bastante buena. Te enfrentarás a dos tipos de cargos potenciales: Las tasas de uso del cajero automático aplicadas por tu banco y el banco extranjero. (Si tienes una cuenta de corretaje premium, pueden ser exonerados hasta un cierto umbral anual). Espere que los cargos por transacción impuestos por su banco sean del 1 al 3 por ciento.

Consejo : Deje que su banco o empresa de servicios financieros conozca sus planes de viaje. Ellos harán una anotación electrónica en su expediente.

4. Obtener dinero en efectivo (Parte II). El dinero en efectivo es una mercancía. En los países extranjeros se encuentra el “Bureau du Change” o cambio de divisas.Por lo general, publican un amplio margen de oferta y demanda para las diferentes monedas.También pueden cobrar una comisión adicional por la transacción.

Consejo : Evita los cambistas. Tienen una mala reputación desde los tiempos bíblicos. Los hoteles son a menudo los peores.

5. Tarjetas de chip. Los Estados Unidos finalmente se han puesto al día.La mayor parte del planeta hizo la transición a las tarjetas de crédito con chip hace años. La mayor parte de Europa está en el sistema de “chip y PIN”. Los turistas estadounidenses a menudo necesitan usar el sistema de “chip y firma”. El comerciante imprime un recibo, usted lo firma y obtiene una copia.

Consejo : Introducen tu tarjeta en su dispositivo de mano, no pasa nada, y se ven desconcertados.Explica que es una tarjeta “chip y firma”. Imprimirán un recibo.

6. Permanece con tu tarjeta. A diferencia de los Estados Unidos, donde a menudo entregamos al camarero del restaurante nuestra tarjeta de crédito, en Europa la cuenta se paga a menudo con un dispositivo de mano inalámbrico delante de ti. Te entregan el terminal, insertas la tarjeta y listo.

Consejo : Intente no perder de vista su tarjeta de crédito.

7. ¿Quieres pagar en dólares o en euros? En las zonas turísticas, el empleado con el dispositivo de mano puede darte la opción de pagar en dólares o en la moneda local. El tipo de cambio del comerciante puede ser alto.Yo me atengo a la moneda local, dejando que el emisor de mi tarjeta de crédito aplique su tasa.

Consejo : Los tipos de cambio varían. Intenta eliminar la incertidumbre cuando sea posible.

8. Propinas en los recibos. En muchas partes del mundo, la propina no es parte de la cultura. En Europa, los bares y restaurantes empiezan a esperar propinas porque está incorporado en la cultura americana.Cuidado con la factura que incluye un cargo por servicio del 12 por ciento más, pero que tiene la línea de propina convencional a la que estamos acostumbrados en casa. Añadir un 15 por ciento adicional de propina significa que estás dando dos veces la propina.

Consejo : Revise su factura para determinar si la propina ya está incluida.

9. Impuesto sobre el valor añadido. En los Estados Unidos, añadimos el impuesto estatal sobre las ventas a las compras.En la mayor parte de Europa, incorporan el impuesto al valor agregado (IVA) en el precio de venta.A menudo es alrededor del 20 por ciento.

Si está comprando mercancía, a menudo verá carteles que anuncian la devolución del IVA en el aeropuerto. Pida el papeleo, que suele ser un recibo impreso adicional, muy largo, en formato de rellenado de espacios en blanco.Presente los formularios completados en el mostrador de IVA del aeropuerto.Puede que quieran ver la mercancía.

Consejo : A menos que hayas comprado un par de artículos de gran valor, no te hagas ilusiones. Después de los gastos de tramitación, la cantidad que te devuelven suele ser pequeña.

10. Libre de impuestos. Suena bien, pero hay muy poco que encontrarás en las tiendas duty-free del aeropuerto que no puedas encontrar al mismo precio o más barato en casa.

Consejo : Echa de menos las tiendas libres de impuestos.

11. Aduanas. En general, los residentes de EE.UU. pueden llevar a casa hasta 800 dólares en compras libres de impuestos. Las excepciones son los viajes consecutivos dentro de 30 días o los viajes de menos de 48 horas. Guarde sus recibos de compra en caso de que necesite probar algo.

Consejo : Si no está seguro, dígale a la oficina de aduanas lo que tiene.Suelen ser bastante justos si eres sincero con ellos.

12. Después de regresar a casa. Guardaste los recibos de compra.Lo mismo que los recibos de restaurante y los recibos de adelantos en efectivo.Revise sus estados de cuenta de la tarjeta de crédito y del banco. Tu objetivo es confirmar que los cargos fueron correctos y que no han aparecido cargos no autorizados.

Consejo : Revise sus declaraciones. Llame a la compañía de la tarjeta de crédito si detecta irregularidades. Revise también el mes siguiente, porque los períodos de facturación suelen terminar a mediados de mes.

Sus clientes son probablemente viajeros sofisticados.Probablemente saben algo de esta información, pero no toda.Usted está ayudando a sus clientes a ahorrar dinero. A todo el mundo le gusta eso.