Por Teresa Ambord, corresponsal
Uno pensaría que un hombre que planeó el mayor esquema Ponzi de la historia tendría agua helada en sus venas. El nombre Bernard Madoff se ha convertido en sinónimo de estafas de inversión después de que su empresa defraudara a los inversores con 20.000 millones de dólares en inversiones y 47.000 millones de dólares en beneficios falsos que sus clientes creían tener.
Vivió opulentamente e hizo ricos a algunos de sus empleados, dirigiendo las inversiones de unos 4.800 individuos que confiaban en él. Se sentaba tranquilamente frente a los inversores – que incluían amigos, empleados, familias de empleados y celebridades – y les quitaba el dinero que le confiaban. Sin embargo, cuando el colapso de la empresa era inevitable, se quebró y lloró. Una vez que se dio cuenta de que ya no podía detener el colapso, lo orquestó para evitar ser arrestado en público.
El primero en testificar
A principios de mes, Frank DiPascali testificó en el primer juicio criminal derivado del plan de Madoff. El ex ejecutivo de Madoff de mayor rango que ha testificado hasta ahora, DiPascali dijo al jurado cómo a principios de diciembre de 2008, su jefe había estado «mirando por la ventana todo el día», Bloomberg Personal Finance informó. «Se giró hacia mí y dijo, llorando, ‘Estoy al final de la cuerda'».
Cuando DiPascali preguntó qué significaba eso, Madoff le dijo que estaba quebrado y admitió que su negocio de inversiones era todo «un fraude», un esquema Ponzi, y que el dinero había desaparecido.
DiPascali describió cómo Madoff había hecho esfuerzos extraordinarios para crear la apariencia de una riqueza masiva a partir de las inversiones de dinero de los clientes, dinero que fue puesto en negocios de bienes raíces en todo el mundo o en bancos franceses. Ocasionalmente, dijo DiPascali, Madoff elaboraba cuidadosamente un «accesorio» que insinuaba la existencia de inversiones exitosas y lo dejaba donde los empleados pudieran verlo. Los accesorios, dijo, sugerían «colocaciones privadas en grandes negocios inmobiliarios en todo el mundo».
Aún así, DiPascali admitió que sabía que había un fraude. Sabía que los inversores estaban siendo engañados, pero no sabía que era un esquema Ponzi y que la compañía se había quedado sin dinero.
La Comisión de Valores y Bolsa define un esquema Ponzi y su desaparición de esta manera:
Un fraude de inversión que implica el pago de supuestos rendimientos a los inversores existentes a partir de fondos aportados por nuevos inversores. Los organizadores de los esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos rendimientos con poco o ningún riesgo. En muchos esquemas Ponzi, los estafadores se centran en atraer nuevos fondos para hacer los pagos prometidos a los inversores de etapas anteriores para crear la falsa apariencia de que los inversores se están beneficiando de un negocio legítimo.
Con pocas o ninguna ganancia legítima, los esquemas Ponzi requieren un flujo constante de dinero de nuevos inversionistas para continuar. Los esquemas Ponzi tienden a colapsar cuando se hace difícil reclutar nuevos inversionistas o cuando un gran número de inversionistas piden dinero en efectivo.
El colapso estaba a la vista
DiPascali dijo al jurado que después de admitir el plan, Madoff explicó que algunos grandes inversores estaban pidiendo redimir sus inversiones, lo que derribaría a la empresa si se les pagaba. Uno estaba pidiendo una transferencia electrónica de 250 millones de dólares. Al darse cuenta de que eso «haría que el castillo de naipes se derrumbara», los retuvo. Para cuando esos inversores descubrieron el esquema Ponzi, dijo Madoff, sería demasiado tarde.
Madoff continuó diciendo que su propia esposa, Ruth Madoff, tenía casas y unos 30 millones de dólares propios y que estaría bien cuando fuera a la cárcel. Luego preguntó por la esposa de DiPascali, preguntándole si tenía recursos, que era la forma de Madoff de preguntar si estaría bien cuando DiPascali estuviera en la cárcel. DiPascali le dijo al jurado: «Se me doblaban las rodillas». En ese momento, se dio cuenta de que iba a ir a la cárcel.
DiPascali testificó que contrató a Annette Bongiorno (que dirigía el negocio de asesoría de inversiones en el centro del fraude y que también está siendo juzgada) para ayudar a cortar los cheques de los empleados de Madoff y sus familiares con el último dinero de la empresa, que era menos de 300 millones de dólares.
Finalmente, Madoff le dijo a DiPascali que había hecho arreglos para evitar ser arrestado en su oficina, diciendo: «No puedo permitir que eso suceda, tengo que hacer esto en mis términos»
Madoff fue arrestado una semana después en su apartamento de Manhattan el 11 de diciembre de 2008, aunque no todo fue según su plan. Esperaba posponer el arresto hasta después de Navidad, diciendo: «No quiero estropear las vacaciones de nadie».
Eventualmente, otros cinco empleados serían arrestados por participar en el fraude que los hizo ricos.
Madoff, que ahora tiene setenta y cinco años, está cumpliendo 150 años en el Complejo Correccional Federal de Butner en Butner, Carolina del Norte.
Por su parte, DiPascali podría enfrentarse a 125 años de prisión, pero espera una reducción «sustancial» por su cooperación.
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