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Ayudar a sus clientes a conseguir un ingreso sostenible para toda la vida

Por el 1er Global

“La gente tiene que tener un ingreso sostenible para toda la vida. Si no han hecho su planificación, hay una buena posibilidad de que no cumplan sus objetivos. ” -Dwain Tataryn, Mueller Financial Services, Inc.

Ayudar a sus clientes a conseguir un ingreso sostenible para toda la vida
Ayudar a sus clientes a conseguir un ingreso sostenible para toda la vida

No debe sorprender que muchos contadores públicos y otros profesionales de los servicios financieros se sientan muy interesados en la jubilación. Los clientes están viviendo más tiempo, enfrentando nuevos desafíos y riesgos. Y, lo que es más importante, están preocupados. Necesitan una respuesta a la importante pregunta, “¿Serán sostenibles mis ingresos en la jubilación?”

Según el Director de Distribución/Planificación de 1st Global, David Vaikness, el proceso de Ingresos Sostenibles de 1st Global Solutions™ (SIS) proporciona un marco para responder a esa pregunta. A través de un proceso de cinco pasos, un asesor puede guiar a los clientes hacia su visión personal de la jubilación, identificar los riesgos únicos a los que se enfrentan y proporcionar soluciones basadas en los resultados para protegerse de esos riesgos.

Según Vaikness, estas soluciones, divididas en tres áreas, Solución de Ingresos, Solución de Gestión de Riesgos y Solución de Crecimiento, se utilizan para proporcionar al cliente una contabilidad mental de todas las partes del plan financiero.Les ayuda a comprender mejor cómo el arreglo de sus activos invertibles puede impactar en su capacidad de vivir la jubilación que prevén.

“Los asesores están usando el SIS con sus clientes, a veces de forma bastante sorprendente. Las siguientes historias de éxito de cuatro socios campeones de prósperas firmas de contadores públicos muestran una amplia variedad de beneficios, lo que demuestra lo versátil que es este proceso”, añade.

Director de Servicios Financieros Denise Ferrari, CFP®, Axis Wealth Management, LLC, Simi Valley, California, echó un vistazo a su actual libro de negocios. Encontró que los clientes con cuentas de jubilación ya establecidas podían beneficiarse del proceso SIS. Aquí está sólo uno de sus ejemplos:

“Lo que encontramos en nuestra firma es que el SIS nos ayuda a definir para los clientes lo que quieren hacer cuando se jubilen y cómo quieren que se financie esa jubilación. Entonces el proceso nos permite volver atrás y mirar el plan de jubilación completo del cliente”, dijo Ferrari.

“Cuando empezamos a planear la jubilación hace cuatro o cinco años, parecía algo poco sistemático. A medida que hemos ido actualizando con nuestros clientes a medida que sus situaciones cambian, hemos podido diseñar grandes planes usando el proceso de cinco pasos del SIS. Ahora podemos determinar cómo vamos a financiar las jubilaciones de nuestros clientes en los próximos cinco años, los próximos cinco años después de eso, luego los próximos 10 años y más allá. Ahora, saben que hay un plan que funciona y que van a estar bien. Esa es una gran parte de la razón por la que hacemos esto”.

Para muchos clientes, la jubilación es como un rompecabezas. Los clientes ven las piezas pero no ven cómo encajan. Abrumados y confundidos, los clientes pueden muy bien alejarse. Dwain Tataryn, CPA, CFP®, Mueller Financial Services, Inc., Elgin, Ill., tenía un cliente así, pero fue capaz de darle la vuelta a la situación.

“Teníamos un cliente que nuestra firma estaba en riesgo de perder. Nuestro asesor financiero había hecho un buen trabajo preparando muchas piezas de su plan de jubilación a través de inversiones inmobiliarias, anualidades, etc., pero de repente nos encontramos con que el cliente no estaba contento. Nos dimos cuenta de que el cliente veía estas cosas como una transacción y no como partes de un plan completo. Necesitaba algo que le diera el consuelo de que había un plan en marcha. La percepción es la realidad y no habíamos hecho un buen trabajo al abordar su percepción”, dijo Tataryn.

“Así que empezamos a hablar de ello, y después de algunas reuniones con él, llegamos a la raíz de lo que realmente quería en base a sus necesidades financieras. Luego armamos una presentación visual usando el proceso del SIS para mostrar cómo sus “imprescindibles” e incluso algunos de sus “favoritos” serían cubiertos. Esta imagen holística le dio al cliente una buena sensación, y nos dio una buena sensación sobre la satisfacción de sus necesidades.”

Gran parte del software de planificación financiera utilizado hoy en día es muy extenso en cuanto al nivel de producción que proporciona.Esto puede ser a menudo abrumador para un cliente. Las herramientas desarrolladas con el SIS son diferentes. Los informes de evaluación y recomendación de riesgos se centran en los riesgos de un plan financiero más que en los rendimientos de las inversiones, y lo hacen de una manera que es más fácil de entender para los clientes. Chuck Lanier, ChFC, CLU, presidente de Fuller, Frost and Lanier Wealth Management, LLC, Augusta, Ga., usó estas herramientas para dar a uno de sus clientes una verdadera tranquilidad.

“He usado software de planificación financiera durante años, y muchas veces da demasiada información para que los clientes la comprendan. El SIS nos da lo que yo llamo un “entregable”, una serie de 12 páginas que los clientes pueden entender fácilmente. Les muestra su situación financiera y lo que podemos necesitar hacer a continuación”, dijo Chuck.

“Nos reunimos con un cliente en sus años de jubilación cuyo marido había muerto recientemente. Él la dejó con un 401(k) y algunos otros bienes, pero ella no tenía claro en qué debería gastar, o no gastar, para que el dinero durara. Después de entender cuáles eran sus necesidades, usamos el programa del SIS para mostrarle que iba a estar bien financieramente. No sólo eso, fuimos capaces de ayudarla a realinear sus inversiones para que no tomara tanto riesgo como antes. Es un gran ejemplo de tiempo bien empleado por todos nuestros clientes para que nos miren por encima del hombro y les hagan saber que van a estar bien”.

Chris Boynton, CPA, CFP®, Arxis Wealth Management, LLC , Simi Valley, Calif., se dio cuenta de que sus clientes no eran los únicos que se beneficiaban del SIS. Encontró que el proceso le impactó también en la forma en que se reunía con los clientes, e incluso en cómo pensaba en la planificación de la jubilación dentro de su empresa.

“Usamos mucho el proceso del SIS, y no sólo con los casos del SIS. Lo que hacemos es caminar a través del proceso con nuestros clientes para darles una visión más amplia y una mejor sensación de la planificación financiera total que hacemos. Así que, incluso antes de empezar un caso del SIS, hacemos diferentes preguntas y abordamos diferentes temas, posiblemente cosas que no quieren oír en este momento. Pero, siempre se hace de una manera no amenazante donde se dan cuenta de que simplemente estamos cuidando de ellos.” Boynton dijo.

“También nos ha ayudado a pensar en una planificación financiera integral para nuestra propia jubilación”, añadió.

Para más información sobre el SIS, descargue nuestro libro blanco aprobado por el cliente: El período de la vida de uno antes llamado “Jubilación:” Ingreso sostenible Solutions™ y el ideal de elección, un marco moderno .

Para obtener más información acerca de la oferta de servicios de administración de patrimonio como una firma de contadores públicos y cómo las asociaciones comerciales estratégicas con socios consumados pueden impactar sus planes de crecimiento, comuníquese con 1st Global al (800) 959-8461 o [correo electrónico protegido] .

Este artículo y su contenido han sido proporcionados por 1st Global. Con más de 450 firmas afiliadas a 1st Global, es uno de los mayores socios de servicios de gestión de patrimonio para las profesiones fiscales, contables y legales. 1st Global ofrece las capacidades necesarias esenciales para la excelencia en la gestión de patrimonios, incluida la educación continua progresiva, lo que coloca a la empresa en una posición única para ofrecer conocimientos de gestión de patrimonios.

1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación de patrimonio están excepcionalmente capacitadas para proporcionar servicios integrales de gestión de patrimonio a sus clientes. Cada firma afiliada recibe educación, tecnología, marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión de la riqueza.

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