Los asesores que no incluyen estrategias de inversión de gestión de impuestos en el trato con los clientes están perdiendo una oportunidad clave de valor añadido, según un nuevo informe del gestor de activos Russell Investments. Y, aparentemente, muchos están haciendo precisamente eso.
Según el último informe de la firma Financial Professional Outlook , el 22 por ciento de los asesores calificaron los impuestos como uno de los temas de conversación más comunes este año, por debajo del 29 por ciento del año pasado. Los asesores tampoco se ponen de acuerdo sobre las mejores prácticas para las estrategias fiscales, ya que sólo el 27 por ciento anima a los inversores a utilizar tácticas de aplazamiento de impuestos en sus carteras.
â??En este momento, muchos asesores y clientes no aprecian plenamente la resistencia de los rendimientos causados por los impuestos, que se suman rápidamente, especialmente en un entorno de bajo rendimientoâ?, dijo Frank Pape, director de consultoría para servicios de clientes privados de Russell Investments, en una declaración preparada. â??Reducir esta carga y proporcionar a los clientes un plan más completo para la aplicación de un enfoque de gestión fiscal es una forma significativa para los asesores de añadir valor, no sólo para sus propios clientes, sino también para sus negocios.â?
Los siguientes ocho puntos destacan los temas clave de la inversión con conciencia fiscal y lo que se puede hacer al respecto. Recuerde â?» Si lo construye, ellos vendrán?â? Bueno, aquà tiene.
1. El optimismo de los asesores ha disminuido desde febrero de 2014, mientras que el pesimismo aumenta. Eso se debe probablemente al muy discutido aumento de la tasa de la Reserva Federal y a seis años de retornos positivos.
2. Los inversores están obsesionados con lo que el gobierno hace y no hace â?» y la volatilidad del mercado. 3. Los asesores pueden explicar a los clientes cómo la administración de los impuestos podrÃa utilizar esa incertidumbre del mercado para equilibrar las pérdidas contra las ganancias.
3. Más de la mitad de los asesores (53 por ciento) dijeron que los impuestos de los clientes aumentaron en 2014 en comparación con 2013. Es probable que eso continúe, lo que también aumenta la oportunidad de que los asesores perfeccionen sus habilidades de gestión de impuestos.
4. La mayoría de los asesores (81 por ciento) dicen que sus clientes se preocupan por su rendimiento después de impuestos. Eso hace que las inversiones con conciencia fiscal sean especialmente importantes para los clientes y asesores.
5. Casi el 37% de los activos imponibles están retenidos. Al apalancar las estrategias de gestión de impuestos, los asesores pueden abrir la puerta a los activos retenidos. ¿Por qué? Porque la planificación con conciencia fiscal debe abarcar toda la cartera del cliente.
6. Los asesores necesitan más ayuda con la inversión gestionada por los impuestos. Alrededor de un tercio de los encuestados (32 por ciento) dijeron que no están satisfechos, y una cuarta parte no estaba segura del nivel de educación y apoyo que reciben de los administradores de activos. â??Hay trabajo que hacer aquÃ, y esperamos que estos hallazgos ayuden a la industria a avanzarâ?, dice el informe.
7. Deshazte de los mitos. La inversión con conciencia fiscal es más que los bonos municipales y los fondos indexados. Los asesores que obtienen más información sobre lo que está disponible en el mercado ayudarán a sus clientes a aumentar la riqueza después de impuestos.
8. Construya una cultura de inversión con conciencia fiscal en toda su empresa. Es realmente la suma total de los siete puntos anteriores. Crea conciencia fiscal a través de tu práctica y puede que veas un aumento en los activos bajo gestión.