Saltar al contenido

5 cosas que aprendí como contador del bloque H&R

Empecé mi carrera en contabilidad con un período de dos años en un bloque H&R en la zona rural de Nuevo México, una experiencia a la que me refiero como 1040 Bootcamp.

Después de un curso de 13 semanas de entrenamiento en impuestos individuales, orientación sobre el software de entrevistas e instrucción sobre los procedimientos básicos de la oficina, nos soltaron. Tan pronto como la gente de la comunidad recibió su W-2, se dirigieron a nuestra oficina para hacer sus impuestos, ansiosos por el dinero rápido de su reembolso de impuestos. Para cuando la oficina abrió a las 9 am, había suficiente gente en la cola para mantenernos ocupados hasta el mediodía.

5 cosas que aprendí como contador del bloque H&R
5 cosas que aprendí como contador del bloque H&R

La mayoría de nuestros clientes eran elegibles para el crédito de impuesto sobre la renta. Esas declaraciones de impuestos eran en gran parte idénticas: un W-2 (o dos o diez, dependiendo de su situación laboral), algunos dependientes y tal vez algunos intereses de la hipoteca.

Hicimos esas devoluciones en unos 20 minutos, incluyendo la obtención de todas las firmas y la discusión de las opciones de reembolso. Incluso con la naturaleza repetitiva del trabajo, aprendí varias lecciones que han permanecido conmigo hasta el día de hoy.

Aquí hay cinco de ellos:

1. Los contadores y los profesionales de impuestos también son consejeros

Estamos entre los profesionales más confiables, y estamos al tanto de los secretos personales y tragedias de nuestros clientes. Muchos de ellos me contaron historias que probablemente no le habrían contado a otros. Escuché sobre cónyuges abusivos (hombres y mujeres) y muertes trágicas de seres queridos, así como esperanzas, sueños y cuentos de redención. Aquí hay dos de las más memorables.

El hijo de 14 años de John y Mary Sanchez murió en un accidente de coche ese año. Este joven era un compañero de clase de mi hijo, y conocía a la familia de vista. Con lágrimas en los ojos, crudos por la reciente pérdida, preguntaron qué significaba eso para sus impuestos. Les dije que su difunto hijo se quedaría en su regreso para este año, y luego pedí tajantemente sus W-2 como una forma de ayudarles a seguir adelante.

Entonces..:

Una mañana, hubo una breve pausa en el habitual clamor de múltiples conversaciones sobre impuestos, y la voz de una joven mujer sonó de repente en el silencio: “Y entonces, me desperté con una pistola en la cabeza, y dijo que si alguna vez lo dejaba, me mataría”. Todos los ojos de la habitación se dirigieron a la joven que trabajaba con mi compañera Paula y luego, igual de rápido, se alejaron avergonzados y sorprendidos. Paula me contó más tarde cómo había escuchado pacientemente el relato de esta mujer, le tomó la mano y le dio el número de teléfono del refugio local para mujeres.

2. El analfabetismo financiero es galopante

Es fácil olvidar que muchos de nuestros vecinos pueden no saber ni siquiera lo básico de los ingresos y los impuestos. Cuando empecé en Block, quería compartir mis conocimientos sobre impuestos con mis clientes, así que expliqué en detalle lo que significaba cada línea de la declaración de impuestos.

Mi jefe me escuchó y me llevó a un lado. “Les estás dando demasiada información. Todo lo que quieren saber es cuánto dinero ganaron y cuánto van a recuperar.” Cuando cambié al enfoque simplificado, mis clientes ya no me miraban con ojos vidriosos, sino que parecían pensar que yo era mucho más inteligente.

Alan era mecánico de una empresa de alquiler de coches, y se puso furioso cuando le dije que su reembolso este año sería de 1.000 dólares menos que el del año pasado. Le señalé que esto se debía a que había ganado 10.000 dólares más en su trabajo este año, y por lo tanto estaba ganando su salida del máximo crédito de impuesto sobre la renta ganado. A pesar de que podía mostrarle que estaba 9.000 dólares por delante este año, estaba indignado. “¿Qué se supone que debo hacer? ¿Trabajar menos?”

3. Hay tantas definiciones de “familia” como familias

A veces, la parte más difícil de trabajar en esa oficina era averiguar qué adultos de un hogar tenían derecho a reclamar qué niños u otros miembros del hogar. Al final de mis dos primeras semanas en el trabajo, podía recitar todas las reglas para reclamar a alguien como dependiente y cómo éstas diferían de las definiciones de “niño calificado” para varios créditos fiscales.

Mi favorita era Joanna, una ágil de 55 años que se ganaba la vida limpiando habitaciones de hotel. Nos dimos cuenta de que podía reclamar a su ex-marido alcohólico como dependiente. Vivía en una caravana en su patio trasero. Le compraba comida, y, aparte de un pequeño estipendio de la Administración de Veteranos, era su única fuente de apoyo. No podía estar casada con él, pero por la bondad de su corazón, le ayudó a sobrevivir.

4. Puede que se le pida que utilice habilidades que van más allá de la contabilidad y los impuestos

Mientras que el conocimiento de estos nos da superpoderes, a veces, es algo más en nuestro fondo que nos da una ventaja.

Armando entró en nuestra oficina y empezó a hablar en español. De los recovecos de mi cerebro, saqué mi español universitario de diez años, ya que nadie más en la oficina hablaba nada más que inglés. Entre mi oxidado español y las pocas palabras de inglés que hablaba, llegué a entender su situación. Se había lesionado gravemente en el trabajo y estaba confinado a una silla de ruedas. Había recibido un gran pago en efectivo, que puso en el banco. Su único ingreso imponible era el interés de esa cuenta bancaria, que estaba muy por debajo del umbral para presentar una declaración de impuestos. Le expliqué que no necesitaba presentarla, lo que le animó mucho, y se volvió a salir en silla de ruedas.

5. Muchas personas están haciendo cosas extraordinarias por sus familias

Me sorprendía continuamente la gente que aprovechaba al máximo las circunstancias desafortunadas. Aquí están dos de mis historias favoritas.

Ernest había embolsado mis comestibles en el supermercado local, y de mis conversaciones casuales con él, deduje que probablemente no era capaz de nada mucho más exigente que eso. En otra época, podría haber pasado su vida en una institución. Vino a la oficina un día, acompañado por su padre. Su padre usaba un bastón y parecía tener una salud terrible. Ernest era el único sostén de esa casa porque su padre estaba demasiado enfermo para trabajar. Ernest no era intelectualmente capaz de mucho, pero aquí estaba, manteniendo a su padre.

También conocí a Marian, que tenía poco juicio cuando se trataba de hombres. Tenía tres hijos con tres padres diferentes, y había dejado el instituto. Sin embargo, su padre, que vivía al otro lado de la calle, me dijo que era un as en la conducción de autobuses escolares. Pero eso no era suficiente para Marian. Quería una vida mejor para sus hijos. Así que aprovechaba todos los programas que podía, desde la ayuda para obtener su GED hasta la ayuda financiera para las clases en el colegio comunitario local y la guardería subvencionada para poder trabajar y estudiar. También compró una casa a través de Hábitat para la Humanidad. A diferencia de mi cliente mecánico de coches Alan, ella entendió que ganarse el crédito de impuestos sobre la renta era una medida de éxito.

Comparado con el trabajo que hice después en las empresas CPA, mi trabajo de impuestos era bastante elemental en ese bloque rural de H&R. Pero tenía un gran jefe, un grupo interesante de compañeros de trabajo y trabajaba con clientes muy agradables. Y aprendí algunas grandes lecciones sobre contabilidad que todavía me sirven hasta hoy.