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3 formas de subcontratar los servicios de gestión de patrimonio

Después de que decidas agregar servicios de administración de patrimonio a tu práctica, debes elegir la mejor manera de hacerlo. En nuestro último artículo, “Incorporando el servicio de administración de patrimonio en su práctica de la manera correcta”, discutimos las formas de agregar estos servicios y mantenerlo todo en casa.Aquí, vamos a discutir las formas que le permitirán agregar los servicios pero subcontratar el trabajo.

La gestión de la riqueza y la planificación de impuestos van juntas como cualquier gran dúo y están, en cierto modo, unidas por la cadera.Muchas decisiones de inversión no se pueden tomar sin tener en cuenta las posibles consecuencias fiscales asociadas.Esto presenta una oportunidad para que una práctica fiscal se asegure de que sus clientes no sólo reciben asesoramiento fiscal de primera clase, sino también asesoramiento de gestión de patrimonio.

3 formas de subcontratar los servicios de gestión de patrimonio
3 formas de subcontratar los servicios de gestión de patrimonio

Los profesionales de la fiscalía ven el beneficio de que sus clientes reciban un asesoramiento coordinado, pero, muchas veces, no quieren prestar esos servicios.Siempre parece que los asesores fiscales tienen un plazo para sus clientes.En el transcurso de un año, tienen que estar preparados para ocuparse de las declaraciones de impuestos de fin de año y de los impuestos sobre la nómina y las ventas, y también cumplir con otros plazos.Muchos no tienen el tiempo o el ancho de banda para proporcionar también planificación financiera y asesoramiento de gestión de inversiones mientras se mantienen al tanto de lo que está ocurriendo en los mercados.En algunos aspectos, los profesionales de la fiscalidad consideran que puede haber un conflicto de intereses; también pueden estar preocupados por la falta de conocimientos especializados para prestar asesoramiento en el ámbito de la gestión de patrimonios, o tal vez no quieran poner en peligro la relación con un cliente simplemente porque los mercados hayan girado en la dirección equivocada.

Todas estas son grandes razones para que el profesional de impuestos busque formas de subcontratar los servicios de gestión de patrimonio para sus clientes. La solución correcta puede proporcionarles una manera de continuar proporcionando asesoramiento fiscal a su cliente mientras que un asesor de confianza proporciona los servicios de gestión del patrimonio y mantiene al profesional de impuestos informado de todos los progresos.También podría haber oportunidades para compartir los ingresos.

Las mejores prácticas para la subcontratación dependen en gran medida de si usted, el profesional de los impuestos, quiere ser compensado financieramente por estos servicios o si simplemente prefiere hacer un traspaso y crear buena voluntad con el equipo de asesoramiento financiero al que se refiere.

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Teniendo esto en cuenta, veamos las tres posibles formas en que la subcontratación podría funcionar para su práctica.Dos opciones incorporarán un modelo de compensación compartida, y la otra simplemente proporcionará una visión general que no proporcionará una compensación directa:

Método 1: El profesional fiscal que busca subcontratar servicios de gestión de patrimonio para su cliente y recibir una compensación puede parecer que está directamente involucrado en el asesoramiento que se le da al cliente. En la mayoría de los casos, en este escenario, el profesional de impuestos tendría que obtener una licencia adecuada para prestar los servicios adicionales. Esto puede requerir un compromiso significativo de estudiar, aprobar y tomar cursos de educación continua para mantener las licencias necesarias.Existe una mayor barrera de entrada con este método, pero permitirá al profesional fiscal tener cierta capacidad de decisión con respecto a las inversiones del cliente y la gestión de sus activos.También les permitirá participar en los ingresos generados por la empresa de gestión de patrimonios y el asesor financiero que trabaja con el cliente mutuo.No es necesario que el profesional en materia de impuestos construya o implemente ninguna infraestructura específica para su empresa actual para utilizar este método.Simplemente están aprovechando la empresa de gestión de patrimonios y su capacidad para proporcionar asesoramiento y orientación a su cliente, manteniendo al mismo tiempo un papel activo.

Método 2: Los contadores públicos certificados que no deseen preocuparse por obtener licencias y mantener una educación continua pueden considerar la posibilidad de convertirse en abogados de una empresa de asesoramiento de inversiones registrada.Para que ésta sea una opción viable, el asesor fiscal debe sentirse cómodo no dando asesoramiento de inversiones.Puede sentarse a la mesa y participar en las discusiones entre el cliente y la empresa de gestión de patrimonios, pero no puede proporcionar asesoramiento directo sobre inversiones por sí mismo.Esta opción permitiría al contador público subcontratar el asesoramiento, ganar una parte de la compensación recibida por el asesor y tener un papel activo con su cliente. Sin embargo, no tienen que preocuparse por ninguno de los pasos necesarios para manejar estos servicios internamente.Claro que hay un poco menos de participación en ello, pero si se alinean con la empresa de asesoramiento adecuada, seguirán participando en el proceso y el cliente obtendrá la mayor atención a los detalles que usted buscaba.

Método 3: El último método sería un simple traspaso.Esto es ideal para aquellos profesionales de los impuestos que no quieren involucrarse en absoluto, aunque signifique renunciar a los beneficios financieros.Muchos asesores fiscales consideran que puede haber un conflicto de intereses si se les compensa, y no quieren poner en peligro la relación con un cliente debido a posibles giros del mercado.Sin embargo, al mismo tiempo quieren asegurarse de que su cliente trabaje con un profesional competente que esté dispuesto a mantenerlos involucrados en la relación y la conversación.Encontrar el asesor adecuado es importante en este caso.Esto también proporciona al profesional de impuestos la oportunidad de recibir referencias del asesor.Una vez que el asesor tiene una comprensión del cliente ideal del contador público, esto podría abrir la puerta a referencias recíprocas.Este método tiene la menor barrera de entrada para el profesional de impuestos y la menor participación, pero, al asociarse con la empresa de asesoría adecuada, podría producir los mejores resultados.

En cada uno de estos escenarios, debe encontrar una empresa de gestión de patrimonio y un asesor con los conocimientos y la experiencia de trabajar con clientes como el suyo.Se recomienda encarecidamente que busque trabajar con asesores que tengan la designación CFP®, un mínimo de 15 años de experiencia y la capacidad de trabajar y resolver los problemas de sus clientes.Los 15 años de experiencia son simplemente para asegurarse de que el asesor ha experimentado una recesión o un descenso del mercado en su carrera.Las posibilidades de que los mercados experimenten ese tipo de acontecimientos a lo largo de una relación a largo plazo son bastante altas, y es importante alinearse con alguien que tenga esa experiencia y sepa cómo manejarla.

La subcontratación de servicios de gestión de patrimonio puede añadir una corriente de ingresos adicionales a su práctica o, como mínimo, proporcionar a su cliente un mayor respeto y una mayor conexión con usted y su empresa.Tenga en cuenta:Puede haber requisitos de licencia en su estado dado que deben ser revisados antes de avanzar con cualquiera de los métodos discutidos.Esta es una excelente manera de añadir valor a su práctica a lo largo del tiempo y de ayudarle a atraer a los clientes con los que desea trabajar diariamente.

Este artículo representa la opinión de Mitlin Financial Inc. No debe ser interpretado como que proporciona asesoramiento de inversión, legal y/o fiscal.

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