Mientras buscamos cerrar los libros en otro año exitoso, 2019 presenta algunas circunstancias interesantes para los asesores fiscales. Este será el primer año de presentación de impuestos bajo la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos (TCJA) que se puso en marcha el 22 de diciembre de 2017, y sus clientes se sorprenderán cuando se den cuenta de que sus reembolsos son más pequeños que en el pasado.
Muchas personas dependen de sus devoluciones de impuestos cada año por diversas razones. Y cuando es más pequeño de lo que pensaban o deben dinero, tienden a culpar al profesional de impuestos. Sienten que algo se hizo incorrectamente o se pasó por alto.
En realidad, el cliente puede no recibir un reembolso por varias razones, ninguna de las cuales es directamente culpa del asesor fiscal. La deducción a la que estaban acostumbrados puede haber desaparecido debido al cambio en las deducciones del impuesto sobre la nómina, a la incapacidad del cliente para tomar las deducciones SALT o a algún otro cambio en la nueva ley de impuestos que no les beneficia.
Para ayudar a sus clientes a adaptarse a la nueva realidad, recomiendo lo siguiente:
1) Envíe un correo electrónico y recuérdeles que los cambios pueden estar previstos para su próxima declaración de impuestos debido a la entrada en vigor de las nuevas leyes.
2) Sea transparente y muéstreles cómo ha cambiado su reembolso. Explique por qué se ha producido el cambio.
3) Dígales cómo evitar esto para el próximo año, y asegúrese de que implementen los cambios recomendados.
La mayoría de la gente es consciente de que el año que viene habrá cambios en su situación fiscal debido a las nuevas leyes, pero no están seguros de cómo les afectará.Es mejor ser honesto. Esto puede resultar en que pases más tiempo con ellos este año, pero, al mismo tiempo, puede solidificar tu relación.
Puede haber oportunidades, antes de que empiece la temporada de impuestos, para que mire su lista de clientes, identifique a aquellos que puedan tener un problema potencial y programe tiempo para revisar su situación personal.Esta breve reunión le permitirá evitar tener un cliente descontento o uno que esté buscando un nuevo asesor fiscal. Ellos, por su parte, estarán contentos de que usted sea tan proactivo.
Este artículo representa la opinión de Mitlin Financial Inc. No debe ser interpretado como que proporciona asesoramiento de inversión, legal y/o fiscal.
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