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20 cosas que hacer de forma diferente en 2020

Mucha gente hace propósitos de Año Nuevo. Pueden prometer perder peso o hacer más ejercicio, pero son sus finanzas personales las que a menudo están en malas condiciones. Los consejos sobre el presupuesto podrían encajar en su práctica de maneras inesperadas. Es un seminario ideal o un tema de almuerzo de apreciación del cliente. Es una gran razón para que los clientes te presenten a la próxima generación.Podría ser empaquetado como un servicio de asesoramiento.

Aquí hay 20 cosas que su cliente debería hacer de forma diferente en 2020:

20 cosas que hacer de forma diferente en 2020
20 cosas que hacer de forma diferente en 2020
  1. Complete o actualice su plan financiero: Necesitas una hoja de ruta. No hay ningún sistema GPS o aplicación de navegación en tu smartphone para la jubilación.
  2. Páguese a sí mismo primero: Muchos clientes consideran el ahorro cuando miran lo que queda de su sueldo. Debería ser al revés. El dinero que sale de tu cheque de pago, como los ahorros del 401(k), es un buen ejemplo.
  3. Consigue todo lo que se te ocurra: Según la CNN, el 66% de los Millennials no tienen nada ahorrado para la jubilación. Si su compañía iguala las contribuciones hasta cierto punto, es una tontería no aprovecharse de su generosidad.
  4. Plan de compra de acciones para empleados: ESPPs puede ser un gran negocio. Algunas empresas incluso dan un 15 por ciento de descuento! Incluso si liquidan sus acciones a la primera oportunidad, es una forma de ahorro forzado.
  5. Escribir todo: Los programas de pérdida de peso lo hacen. Si tienes que anotar lo que gastas (o comes) estás más consciente. Piensas “¿Realmente necesitaba gastar esto?” La mayoría de la gente no tiene idea de cuánto gasta.Su cliente probablemente hace esto.
  6. Muévete a un sistema de efectivo: Cuando salgas a tomar o comer, paga con una tarjeta de crédito. Es algo abstracto. ¿Quieres una prueba? Si usas EZPass, pasas sin problemas por las cabinas de peaje. ¿Sabes cuánto gastaste? No. Pagar en efectivo por las bebidas y los gastos de bolsillo te hace más consciente de lo que estás gastando. O bien te quedas sin dinero o necesitas visitar el cajero automático.
  7. Eliminar los débitos automáticos cuando sea posible: Tiene sentido para el seguro médico. Tu membresía del gimnasio podría requerirlo. Si tienes muchos débitos automáticos para los proveedores de servicios de medios, servicio inalámbrico y contribuciones de caridad, una gran parte de tu sueldo se desvanece antes de que lo veas.
  8. Las organizaciones benéficas reciben cheques: Su foto de deducción puede haber cambiado, pero aún debe mantener los registros.Poner dinero en la cesta de la colecta después de los servicios religiosos es un buen ejemplo. Quieres un registro que muestre la cantidad acumulada que has regalado generosamente.Los estados de cuenta de las tarjetas de crédito también están bien.
  9. Haz que los proveedores compitan: Pocas personas compran seguros de auto y casa. Muchos se quedan con la misma empresa de telefonía móvil. Les encantan los clientes que pagan lo que se les pide. Compran por lo menos una vez al año. Llamar y hacerles saber que has encontrado un mejor precio a menudo obtendrá una reducción.
  10. Intereses de la tarjeta de crédito: Le dices a los clientes que no lleven saldos de tarjetas de crédito rotativas. Lo hacen de todas formas. ¡Podrían estar pagando el 17 por ciento! Sugiérales que compren en cualquier sitio. Otra tarjeta podría darles una tasa baja si transfieren su saldo de otra tarjeta.
  11. American Express. La tarjeta AMEX vainilla debe ser pagada en su totalidad cada mes. Sugiérale a su cliente que bloquee todas las demás tarjetas menos una (Costco sólo acepta VISA) y que ponga la mayor parte de sus cargos en la tarjeta que debe ser liquidada cada mes.
  12. Planea las vacaciones: Algunas personas se acercan a las vacaciones pensando, “¿A dónde deberíamos ir la próxima semana?” Otras personas reciben docenas de e-mails de sitios como airfarewatchdog.com hablando de tarifas baratas si reservan con meses de antelación. Clava las ofertas con antelación.
  13. Usar Millas y Puntos: Casi todos los negocios tienen un programa de afinidad. Las aerolíneas otorgan millas y los hoteles te dan puntos. A veces, tiene más sentido usar las millas en lugar de comprar un boleto de avión, ¡especialmente si es de ida! Esto puede reducir enormemente los gastos del viaje de vacaciones.
  14. Revisar los estados de cuenta: Los clientes deberían revisar realmente los estados de cuenta de sus tarjetas de crédito. A veces, aparecen cargos falsos. He descubierto que la compañía de la tarjeta es muy buena en quitarlos de inmediato porque saben que estás prestando atención.
  15. Consigue un seguro de coche de alquiler: Tu tarjeta de crédito probablemente tiene una característica si estás alquilando en los EE.UU. Por lo general no funciona en el extranjero. La compañía de tu tarjeta de crédito puede tener una póliza separada que puedes comprar para cubrirte por ese corto período. Normalmente es barata y el dinero bien gastado. Los mostradores de alquiler de coches cobran una fortuna.
  16. Seguro de salud cuando viajas: Su cobertura actual probablemente se detiene en la frontera. De nuevo, la compañía de su tarjeta de crédito probablemente tiene un paquete económico. La mía no se preocupa mucho por lo que está cubierto o no. Me cubre por una cantidad específica de dólares si tengo un accidente o necesito ser hospitalizado. El hospital probablemente querrá una tarjeta de crédito de todos modos.
  17. Presupuesto para las reparaciones de la casa: Las cosas irán mal. O bien aparta el dinero o mantiene una línea de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOC) con su banco local.
  18. Guardar los registros como llegan: Si usas Outlook, es probable que mantengas muchas carpetas. Archiva los correos electrónicos. Si todavía recibe estados de cuenta impresos de su empresa de servicios financieros y su banco, archívelos en carpetas de manila a medida que lleguen. Será más fácil prepararlo todo para hacer sus impuestos.
  19. Rastrea los gastos del negocio: Si trabajas en un campo como el de los servicios financieros, puedes suscribirte a publicaciones o sitios web. Incluso el WSJ llega a casa, es una publicación profesional. Visitas a los clientes, usando tu propio coche. Viajas a conferencias. Algunos gastos son pagados por la empresa. Otros no. Lleva un registro.
  20. Cuéntale a tu contador sobre los eventos que cambian la vida: Piensa en tu vida como un gran petrolero. Lleva tiempo cambiar de dirección. Si su compañía anuncia despidos inminentes, su contador no debe enterarse cuando un e-mail que envían rebota de vuelta! Pueden ayudarte a planear la siguiente etapa de tu vida.

Sí, mucho de esto es sentido común. ¿Cuántos de estos veinte artículos está seguro de que sus clientes no están haciendo?

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